Istilah yang digunakan dalam mendefinisikan bahasa spesifik sebagai berikut:
BND mengkonfirmasi semua dokumen identitas klien ketika klien mengajukan permohonan iWallet, mengikuti prosedur identifikasi yang ditentukan, termasuk informasi nama klien, alamat, tanggal lahir, jenis kelamin dan informasi identik lainnya untuk menentukan individu atau perusahaan pada saat itu BND sediakan layanan bagi pelamar tersebut. Dalam kasus terdapat informasi default atau salah, atau ketika BND menganggap wajib, BND memiliki wewenang untuk menolak pembukaan iWallet atau menutup akun tanpa pemberitahuan kepada klien. BND juga memiliki wewenang untuk meminta dokumen identifikasi tambahan dari klien ketika serangkaian transaksi yang kadang-kadang terkait memenuhi atau melampaui ambang batas CUSTOMER DUE DILIGENCE (CDD), USD1,000 untuk ambang wire transfer atau klien dikonfirmasi dengan identitas khusus oleh otoritas.
BND dapat meminta dokumen identifikasi tambahan untuk keperluan konfirmasi pada tahap pembukaan iWallet, setelah tahap pembukaan, atau penutupan. BND akan menghubungi klien melalui alamat Email atau nomor telepon klien yang terdaftar. Jika dokumen yang diperlukan untuk diserahkan ke BND tetap tidak lengkap dalam waktu 30 hari kerja setelah pembentukan hubungan bisnis, BND dapat menangguhkan hubungan bisnis dengan klien dan menahan dari pelaksanaan transaksi lebih lanjut; dan BND dapat mengakhiri hubungan bisnis dengan klien jika dokumen yang diperlukan tersebut tidak sepenuhnya diserahkan kepada BND dalam waktu 120 hari kerja sejak pembentukan hubungan bisnis.
BND tidak menutupi kehilangan atau kerugian apa pun yang mungkin diterima klien melalui prosedur identifikasi klien, kontak, pembekuan atau penghentian iWallet.
Klien harus menyetujui perjanjian bahwa semua informasi yang dikirimkan dan dimasukkan sudah benar, dan bahwa BND memiliki semua wewenang untuk mengkonfirmasi informasi dengan segala cara. Jika ada perubahan pada informasi yang terdaftar, klien harus segera memberi tahu BND.
BND memiliki hak tunggal untuk menangguhkan iWallet Klien yang belum melakukan transaksi selama lebih dari 90 hari setelah pembukaan akun tanpa pemberitahuan sebelumnya. Jika Klien ingin mengaktifkan kembali akun yang ditangguhkan, silakan hubungi bantuan pelanggan BND di cs@iwl.world dan anda mungkin perlu memberikan dokumen KYC (Bukti Identitas dan Bukti Alamat) untuk diperiksa.
Biaya Pemeliharaan Akun Tidak Aktif akan dibebankan ke iWallet Klien jika belum ada transaksi selama 180 hari (1 tahun untuk Klien Perusahaan) setelah transaksi terakhir dilakukan. "Transaksi" termasuk transfer internal, wire transfer, pertukaran mata uang, isi ulang kartu, dan transaksi moneter lainnya, termasuk pengurangan Biaya Pemeliharaan Akun Bulanan untuk Klien Perusahaan. Login ke iWallet, mengubah informasi pribadi, atau memeriksa riwayat transaksi tidak dihitung sebagai transaksi. Biaya administrasi tercantum dalam Daftar Biaya.
Daftar Biaya yang terkait dengan iWallet ditentukan terpisah dari Syarat dan Ketentuan ini. BND bertanggung jawab atas pembaruan biaya, revisi, dan memiliki wewenang untuk menarik biaya dari akun mata uang apa pun setiap saat, dan Klien harus memperhatikan pembaruan atau revisi biaya dari waktu ke waktu. Setiap pembaruan atau revisi dari Daftar Biaya akan diperbarui di situs web resmi BND. Jika klien tidak mencabut iWallet dalam periode yang ditentukan ketika BND menerbitkan pembaruan atau merevisi Daftar Biaya di situs web resmi, BND akan menganggap bahwa klien setuju dengan biaya yang direvisi atau diperbarui.
Jika klien bertransaksi lebih dari jumlah uang tertentu, BND dapat membebankan persentase tertentu dari biaya tambahan dari jumlah total transaksi.
Layanan bantuan transaksi akan dilakukan pada hari kerja BND oleh BND melalui email. Permintaan layanan bantuan yang diajukan di luar jam kerja iWallet dan akan dilaksanakan pada hari kerja berikutnya. BND tidak menerima tanggung jawab apa pun terkait kehilangan atau kerugian yang disebabkan oleh kegagalan sistem, perbaikan atau pemeliharaan tanpa pemberitahuan sebelumnya, terlepas dari yang disebutkan di atas.
BND akan mengikuti prosedur khusus kompensasi pengembalian saldo yang sepatutnya demi kebaikan klien. BND memiliki hak untuk membuat keputusan apakah kasus saat itu harus di-refund, ketika jumlah total pengembalian dana melebihi jumlah pengembalian dana yang diajukan oleh BND. BND tidak memiliki kewajiban kepada klien atas biaya dan tanggung jawab yang ditimbulkan oleh sengketa yang disebabkan ketika ada perselisihan antara klien yang meminta pengembalian dana dengan pihak ketiga.
Klien tidak diizinkan untuk melaksanakan hak tolak bayar selain untuk penggunaan instrumen pembayaran yang tidak sah atau untuk pelanggaran oleh BND atas Syarat dan Ketentuan ini yang akan membuat klien memiliki hak atas pengembalian dana dari jumlah yang diunggah. Jika klien membatalkan atau menagih kembali kartu kredit mereka dalam keadaan seperti itu, klien bertanggung jawab untuk mengembalikan pembayaran. Klien mengakui dan menyetujui bahwa BND dapat, berdasarkan kebijaksanaannya, mendapatkan kembali jumlah biaya tagihan balik dengan mengurangi saldo dari iWallet klien atau menagih jumlah tersebut dari klien, dan berhak untuk membebankan biaya yang timbul kepada klien BND sehubungan dengan tagihan balik yang termasuk namun tidak terbatas pada biaya transaksi, biaya penanganan, perbedaan dalam nilai tukar dan setiap tindakan yang dilakukan untuk keberatan yang sama.
Semua dokumen dan catatan terkait identitas dan transaksi klien akan disimpan selama berhubungan bisnis dengan klien dan dalam jangka waktu enam tahun setelah penghentiannya.
BND memiliki hak, atas kebijakannya sendiri, untuk membatalkan Pengiriman Uang tanpa pemberitahuan kepada klien ketika ada permintaan pengiriman uang di mana uang akan dikirimkan ke negara-negara berisiko tinggi, Hong Kong, Amerika Serikat atau wilayah sesuai dengan pedoman yang dikeluarkan oleh FATF.
Akan ada perbedaan antara mata uang tertulis dan mata uang yang ditransfer sebagaimana diklarifikasi; BND akan mendepositkan pengiriman uang masuk ke iWallet klien dengan nilai tukar tertentu yang dikeluarkan oleh lembaga keuangan terkait yang telah disertifikasi oleh otoritas.
Sesuai dengan pedoman yang relevan tentang AML/CFT yang diterbitkan oleh FATF, BND akan mengungkapkan informasi jika diminta oleh pihak berwenang dengan maksud untuk menilai anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris.
BND akan menjalankan bisnisnya sesuai dengan standar etika tertinggi di negara-negara di mana kami melakukan bisnis, dan akan mematuhi semua undang-undang dan peraturan yang berkaitan dengan organisasi keuangan. Sangat penting bagi semua pelanggan, agen, dan karyawan BND dan rekanan untuk sepenuhnya memahami tindakan-tindakan yang mungkin melanggar undang-undang AML dan anti terorisme yang berlaku.
BND memiliki hak untuk meminta bukti dokumen transaksi pendukung atau dukungan investigasi dari klien terkait transfer internasional. Jika tidak ada dukungan pengajuan, BND memiliki hak untuk menolak atau membatasi transaksi klien. BND tidak memiliki kewajiban apa pun untuk memberi kompensasi atau tanggung jawab kepada klien tersebut. BND dapat menangguhkan transaksi atau mencabut iWallet dengan kebijakannya sendiri sesuai dengan permintaan dari pihak berwenang mengenai penghentian pencucian uang, pendanaan teroris, semua jenis individu yang dijamin, pendanaan penggabungan dan semacamnya. BND tidak memiliki tanggung jawab untuk mengkompensasi kerugian ini.
Bahkan, klien bertanggung jawab untuk memberi ganti rugi kerugian atau kehilangan apa pun atas BND.
Klien diizinkan untuk mencabut iWallet atau produk anak perusahaannya sesuai dengan persyaratan penggunaan atau ketentuan akun masing-masing. Klien diminta untuk menyerahkan dokumen tertentu yang diminta oleh BND untuk pencabutan. Juga, kartu kredit, kartu debit atau kartu cash yang berhubungan dengan iWallet harus dikembalikan ke BND. Biaya yang timbuk akibat pencabutan harus dibayar oleh klien.
BND berhak untuk mencabut iWallet tanpa pemberitahuan sebelumnya kepada klien berikut:
Dalam hal pemegang iWallet meninggal dunia, akun tersebut akan dicabut sebagaimana dijelaskan dalam bagian L. Dana dalam akun akan ditransfer ke akun seorang pewaris yang harus menyediakan dokumen hukum untuk membuktikan kematian pemegang akun dan hubungan pewaris dengan pemegang akun.
BND dapat, atas kebijakannya sendiri, untuk membekukan akun iWallet sampai BND menerima bukti kematian pemegang akun dan hubungan pewaris dengan pemegang akun. Ketika BND menerima dokumentasi ini, BND akan mentransfer dana yang tersisa di iWallet ke akun yang ditunjuk oleh pewaris dan menutup akun aslinya.
Dalam hal pemegang resmi akun iWallet Perusahaan meninggal dunia, perusahaan harus memberikan BND surat perintah dari pengacara untuk pemegang akun baru. BND kemudian akan mendaftarkan hal ini, dan mentransfer otorisasi iWallet ke pemegang akun baru.
BND hanya akan melakukan pemeriksaan formal terhadap dokumen legal yang diberikan oleh pewaris atau pihak ketiga yang relevan dan tidak bertanggung jawab atas pemeriksaan virtual apa pun; jadi BND tidak bertanggung jawab atas kehilangan atau kerugian yang disebabkan oleh informasi palsu yang diberikan oleh pewaris atau pihak ketiga yang relevan.
BND memiliki hak untuk memungut biaya transaksi yang dikeluarkan oleh pewarisan properti.
Klien dilarang menyerahkan iWallet atau layanan terkait atau mengatur hak mereka kepada pihak ketiga untuk digunakan oleh pihak ketiga.
Klien harus memberi tahu BND terkait pembaruan informasi yang terdaftar ketika klien kehilangan Kata Sandi atau jika ada perubahan dalam informasi yang terdaftar seperti nama (nama perusahaan), alamat (alamat kantor), nomor telepon, nomor handphone, alamat email, atau perubahan lain sesudahnya. Klien harus memberikan dokumen yang berkaitan dengan informasi yang diubah ke BND berdasarkan persyaratan CDD dibawah hukum yang berlaku.
BND dapat memberitahukan atau mengirim catatan transaksi ke alamat Email dan nama klien yang terdaftar berdasarkan permohonan dari klien. BND berhak untuk membatasi penggunaan iWallet klien ketika BND menerima pemberitahuan atau dokumen tersebut kembali. Solusi ini juga diterapkan ketika alamat Email terdaftar tidak valid.
BND tidak bertanggung jawab atas kerugian yang disebabkan oleh klien karena kesalahan klien dalam memberi tahu BND pada waktunya.
Kasus terjadi ketika penundaan atau penolakan posting atau pengiriman Email ke alamat terdaftar atau alamat Email yang diberikan klien atau karena kesalahan pengiriman. BND akan tetap menganggap bahwa posting atau kiriman Email tersebut dikirimkan dengan waktu normal dan pada tanggal normal. BND tidak bertanggung jawab atas kerugian yang disebabkan oleh kasus-kasus tersebut.
BND akan mengeksekusi transaksi iWallet kliennya melalui afiliasi dengan bank lain secara hati-hati. Transaksi yang dieksekusi oleh klien iWallet akan dianggap sebagai transaksi yang dilakukan oleh pengguna aslinya, yang berarti BND tidak bertanggung jawab atas kehilangan atau kerugian apa pun yang disebabkan oleh kecurangan pengguna, penyalahgunaan akses, atau kasus penyalahgunaan lainnya apa pun alasannya. BND juga tidak memiliki kewajiban kepada kliennya terkait sebab-sebab yang tidak relevan dari BND seperti pemindahan paksa, perang, bencana, huru-hara, sanksi ekonomi, larangan hukum atau perintah. Hal yang sama berlaku dengan efek dari kecelakaan atau kenakalan yang disengaja, default, kebangkrutan organisasi keuangan yang berafiliasi, atau perintah dari pihak berwenang Republik Georgia. BND juga tidak bertanggung jawab atas kehilangan atau kerusakan dari kegagalan layanan kepada klien ketika ada alasan yang tidak dapat dihindari untuk ketidaknyamanan pada peralatan komunikasi, saluran, kegagalan server, kegagalan atau padamnya perangkat lunak. Klien harus menyetujui catatan nilai transaksi BND adalah benar kecuali ada perbedaan nyata dengan catatan klien BND dan catatan klien sendiri yang dibuktikan dengan dokumen tertulis dari catatan transaksi. BND akan menganggap klien telah menyetujui riwayat transaksi di iWallet adalah benar ketika tidak ada pemberitahuan oleh klien dalam waktu 14 hari dari tanggal riwayat transaksi disampaikan.
BND tidak berursan dengan perubahan atau pembatalan transaksi yang telah dieksekusi setelah enam bulan dari tanggal eksekusi.
Setiap dan semua sengketa yang ada di bawah syarat dan ketentuan ini akan diselesaikan oleh Pusat Arbitrase Internasional Republik Georgia. Semua sengketa di sini akan diatur oleh hukum Republik Georgia. Semua pihak dari syarat dan ketentuan ini menyetujui yurisdiksi di Republik Georgia.
Klien harus memahami risiko dari keuntungan atau kerugian marginal dalam iWallet, karena ini merupakan akun multi-currency dan oleh karena itu dipengaruhi oleh fluktuasi nilai tukar mata uang asing. Klien harus menyetujui keputusan BND bahwa iWallet mereka tidak terlindungi dari risiko apa pun terkait dengan fluktuasi nilai tukar.
BND memiliki kewenangan untuk menghentikan atau membatasi layanan iWallet untuk klien tergantung pada fluktuasi pasar yang cepat atau volatilitas ekonomi global. BND tidak memiliki kewajiban kepada klien untuk menutupi setiap kerugian yang timbul dalam kasus ini.
Pajak, jika ada, yang dikenakan oleh otoritas pajak yang sah atas penggunaan platform iWallet, bagaimanapun yang ditetapkan atau dipungut terhadap transfer uang, pertukaran mata uang atau dana yang disimpan di dalamnya, harus dibayar oleh klien.
BND memberikan kepada klien informasi nilai tukar mata uang asing, tingkat bunga dan informasi keuangan yang dimaksudkan untuk memberitahu klien sebagai referensi, dan tidak akan dianggap sebagai rekomendasi atau menjamin transaksi berdasarkan informasi yang diberikan.
Syarat dan Ketentuan ini akan diinterpretasikan sesuai dengan arti bahasa Inggris sederhana dari istilahnya.
Istilah yang digunakan dalam mendefinisikan bahasa spesifik sebagai berikut:
Batas jumlah penggunaan dari iWallet akan ditentukan oleh BND.
Klien harus mengatur nama pengguna, kata sandi pada aplikasi iWallet. Klien terbuka untuk masuk ke iWallet dengan menggunakan kata sandi login mereka untuk mengakses sistem iWallet dan riwayat transaksi dan lain-lain. Dengan menggunakan wire transfe atau transfer internal dalam sistem iWallet, klien diminta memasukkan kata sandi untuk masuk.
BND mengidentifikasi klien berdasarkan informasi mereka seperti kata sandi yang terdaftar di sistem iWallet. BND akan mengasumsikan pengguna iWallet diakses oleh klien yang tepat selama kata sandi cocok dengan informasi yang terdaftar. BND tidak memiliki kewajiban apa pun kepada kliennya untuk menutup kerugian atau kerusakan ketika kata sandi dibuat, ditempa, dicuri, disalahgunakan atau berada di bawah pelanggaran lainnya. Klien harus menyetujui prosedur identifikasi sebagaimana dinyatakan dalam artikel ini dan melindungi informasi login iWallet mereka tanpa memberikan ke pihak ketiga. Klien harus segera menghubungi BND jika nama pengguna dan kata sandi meragukan.
Diperbarui pada 17 Maret 2021
ID
EN
JA
SC
TC